金融行為監(jiān)管局（FCA）已禁止并罰款現(xiàn)已倒閉的倫敦資本金融有限公司（LCF）前董事Floris Jakobus Huisamen，因?yàn)樗谂鷾?zhǔn)誤導(dǎo)性金融促銷活動(dòng)中發(fā)揮了作用，導(dǎo)致數(shù)千名散戶投資者損失。

前LCF董事因誤導(dǎo)性金融宣傳而被禁止并罰款

金融行為監(jiān)管局對(duì)Huisamen處以31800英鎊的罰款，并禁止他在擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)期間“魯莽”批準(zhǔn)LCF晉升，從而從事金融服務(wù)業(yè)。金融、銀行、投資和保險(xiǎn)合規(guī)是指在提供服務(wù)或處理交易時(shí)遵守政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的規(guī)則或命令。財(cái)務(wù)合規(guī)也將是一種遵循既定準(zhǔn)則或規(guī)范的狀態(tài)。這一指定還可以包括確保組織遵守行業(yè)法規(guī)和政府立法的努力。理解合規(guī)合規(guī)是指在金融、銀行、投資和保險(xiǎn)領(lǐng)域，無(wú)論是提供服務(wù)還是處理交易，都要遵守政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的規(guī)則或命令。財(cái)務(wù)合規(guī)也將是一種遵循既定準(zhǔn)則或規(guī)范的狀態(tài)。這一指定還可以包括確保組織遵守行業(yè)法規(guī)和政府立法的努力。了解合規(guī)性合規(guī)性是閱讀本術(shù)語(yǔ)?；萆T(mén)同意結(jié)算金融中的結(jié)算是指買方付款并收到約定的服務(wù)或貨物的過(guò)程。當(dāng)證券易手時(shí)，該術(shù)語(yǔ)用于紐約證券交易所（NYSE）等交易所。當(dāng)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移并以新買家的名義存放時(shí)，即視為已結(jié)算。交易完成后，這一過(guò)程可能需要幾個(gè)小時(shí)或幾天的時(shí)間。這取決于清關(guān)過(guò)程。在美國(guó)，可銷售股票的結(jié)算日期通常是2金融結(jié)算是指買方付款并收到約定的服務(wù)或貨物的過(guò)程。當(dāng)證券易手時(shí)，該術(shù)語(yǔ)用于紐約證券交易所（NYSE）等交易所。當(dāng)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移并以新買家的名義存放時(shí)，即視為已結(jié)算。交易完成后，這一過(guò)程可能需要幾個(gè)小時(shí)或幾天的時(shí)間。這取決于清關(guān)過(guò)程。在美國(guó)，有價(jià)股票的結(jié)算日期通常是本學(xué)期的2讀，因此可減少30%的罰款。如果沒(méi)有這個(gè)折扣，罰款將達(dá)到45500英鎊。

這些促銷活動(dòng)使LCF迷你債券成為一種比實(shí)際更具吸引力的投資，未能充分披露隱藏費(fèi)用和不可持續(xù)的貸款行為等風(fēng)險(xiǎn)。

盡管Huisamen自己也有擔(dān)憂，但他沒(méi)有充分審查或質(zhì)疑促銷活動(dòng)中的說(shuō)法，也沒(méi)有獲得支持這些說(shuō)法的證據(jù)，并允許誤導(dǎo)性的說(shuō)法，即迷你債券受FCA監(jiān)管。即使在意識(shí)到問(wèn)題后，他仍繼續(xù)簽署不準(zhǔn)確的晉升協(xié)議。

我們已經(jīng)禁止并罰款Floris Jakobus Huisamen，原因是倫敦資本與金融金融金融促銷#金融監(jiān)管#金融服務(wù)#金融促銷#零售menthttps://t.co/XtdL5eqIMd——金融行為監(jiān)管局（@TheFCA）2024年2月13日

FCA執(zhí)法總監(jiān)Therese Chambers表示，Huisamen的審批程序變成了“一種無(wú)效的勾選框操作”，誤導(dǎo)投資者賠錢。FCA表示，這些失誤使他被排除在該行業(yè)之外。

錢伯斯補(bǔ)充道：“成千上萬(wàn)的投資者被說(shuō)服在極具誤導(dǎo)性的陳述的基礎(chǔ)上進(jìn)行投資。他不能再?gòu)氖陆鹑诜?wù)工作是正確的?！?。

數(shù)千人受傷和FCA的審查

FCA最近對(duì)LCF的欺騙性促銷活動(dòng)采取了紀(jì)律處分，因?yàn)樵摴酒飘a(chǎn)，選擇不征收罰款。這些促銷活動(dòng)誤導(dǎo)了包括風(fēng)險(xiǎn)最大的投資者在內(nèi)的眾多投資者購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。此外，嚴(yán)重欺詐辦公室還對(duì)LCF在2019年的倒閉展開(kāi)了調(diào)查，這給投資者帶來(lái)了2.36億英鎊的驚人損失。

此外，英國(guó)金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃（FSCS）于2023年8月發(fā)布警報(bào)，警告多產(chǎn)的騙子不要掠奪LCF的受害者。據(jù)FSCS稱，這些騙子采用先進(jìn)的方法誘捕目標(biāo)，包括冒充FSCS官員。

LCF銷售了不可轉(zhuǎn)讓的不受監(jiān)管的債務(wù)證券或“迷你債券”，將收益投資于各種高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，導(dǎo)致其在2019年倒閉，影響了12000多名投資者，總損失達(dá)2.36億英鎊。FSCS于2021年11月接管了LCF的清算管理工作。

在經(jīng)歷了重大延誤和公司倒閉三年后，F(xiàn)SCS于2022年10月31日結(jié)束了對(duì)LCF受害者的賠償計(jì)劃。FSCS報(bào)告稱，它補(bǔ)償了99.5%的合格LCF客戶，總共分配了超過(guò)1.15億英鎊。此前，F(xiàn)SCS向LCF已故受害者的親屬發(fā)出了呼吁，強(qiáng)調(diào)了該計(jì)劃對(duì)受影響家庭的廣泛而復(fù)雜的影響。